Anti-hvitvasking
Hvitvasking gjør det mulig for kriminelle å benytte utbytte fra straffbare handlinger. Tiltak mot hvitvasking skal beskytte samfunnet mot vinningskriminalitet.
Advokater, banker, forsikringsforetak, eiendomsmeglere, regnskapsførere, revisorer og flere andre rapporteringspliktige – har særskilte forpliktelser. Det krever kunnskap om relevante trusler og sårbarheter i egen virksomhet. Manglende etterlevelse kan få alvorlige konsekvenser for enkeltpersoner i foretak som har særskilte forpliktelser.
Er du forberedt på endringene i ny hvitvaskingslov i 2027?
Kontakt oss for bistand →
Utviklingen de neste årene
Hvitvaskingsloven er forankret i FATFs anbefalinger. Regelverket stiller strenge krav til blant annet gjennomføring av risikovurdering, tilpassede rutiner, gjennomføring av kundetiltak, løpende oppfølging av kundeforhold, undersøkelse av mistenkelige forhold og rapportering til FIU. AMLA er EUs nyetablerte tilsynsorgan (2024). AMLA gir føringer overfor FIU og for tilsynsmyndighetene. Rapporteringspliktige kan derfor forvente helt nye krav og forventninger fra tilsynsmyndighetene på hvitvaskingsområdet. Vi tror at tilsynsmyndighetene vil undersøke etterlevelsen på en helt ny måte i årene som kommer. Det betyr mindre oppmerksomhet om rammeverket og større oppmerksomhet om hvordan kundetiltakene er gjennomført i samsvar med kjente trusler og foretakets egen risikovurdering. Fra alle de etterlevelseskontrollene vi har gjennomført de siste årene, vet vi hvor enkelt det er å avsløre manglende etterlevelse.
Ny hvitvaskingslov forventes i 2027. I den forbindelse vil det komme nye og strengere krav til gjennomføring av risikovurdering, gjennomføring av kundetiltak, løpende oppfølging av eksisterende kunder … og mye mer. Regelutviklingen gjennomføres i form av RTS´er og ITS´er fra EU.
Hvor god er «etterlevelseskulturen» i virksomheten?
Hvor godt etterleves hvitvaskingsloven hos dere? Forstår styret, ledere og ansatte – risikoen for manglende etterlevelse? Er dere fortsatt avhengig av noen få ildsjeler for å kunne etablere de viktigste tiltakene?
Styret har det øverste ansvaret for å sikre at virksomheten har etablert og ajourført risikovurderingen, rutiner/policy og at virksomheten er organisert på en hensiktsmessig måte med tilstrekkelige ressurser i nøkkelposisjoner. Dette krever mer enn noen få «ildsjeler».
Ønsker dere en status på hvor godt dere etterlever hvitvaskingsloven? Ta kontakt med oss på hello@governance.no
Dette er noen av oppgavene vi bistår rapporteringspliktige med:
Bistand med ajourføring av risikovurderinger
Bistand med utarbeidelse og ajourføring av rutiner
Etterlevelseskontroll
Myndighetskontakt
Bistand i forbindelse med stedlige tilsyn
Kurs og opplæring av ansatte
Rådgivning og bistand ved mistanke om brudd på hvitvaskingsloven
Avvikling og avvisning av kundeforhold
Organisering av sentrale funksjoner i virksomheten
Tilpasse og optimalisere elektroniske overvåkningssystemer
Gjennomgang av kundetiltak (stikkprøvekontroll)
Kontakt oss for bistand →
